对公打款的关键不是“先打钱”，而是先把三件事对齐：合同或收购确认单、发票与收款账户、货物交接与验收凭证。手续一般包括双方主体与银行账户信息、书面协议、付款申请与内部审批、发票约定、签收或验收单据。下面这些属于实务建议，具体以贵司财务制度、开户银行要求和税务规定为准。
先对齐三件事：主体、标的、账户
主体一致：收购合同上的销售方名称、发票开票方、收款账户开户名，三者应保持一致。任一不一致都建议先暂停，不要仅凭聊天里发来的新账号就改收款信息。
标的清楚：合同或确认单里写明物料范围、数量、单价、总价、验收方式、付款条件、开票要求和争议处理。整厂打包和按型号清点，条款写法不同，建议分开表述。
账户固定：收款方提供开户名、账号、开户行及联行号，最好用加盖公章的《收款账户确认函》固定下来。电子库存回收中，物料清单常按型号、批次、数量、包装、状态分列，字段参考可看 BOM 与库存清单字段说明。如果清单里同时有待售、保留、在途三类状态，建议单独标注，避免数量口径混在一起。
付款前资料核对清单
- 收购合同或收购确认单，双方盖章或授权签字
- 双方营业执照信息与纳税人识别号
- 收款账户确认函或合同中的账户条款
- 库存清单：型号、数量、批次、包装、状态（未知状态标“待确认”）
- 出库单、装箱清单、过磅单或签收单
- 验收记录与现场照片（按批次对应）
- 付款申请单与内部审批签字
- 发票类型、税率、开票时点约定
- 付款用途摘要，与合同标的对应
记录示例（示意）：付款申请单可写“依据××合同/确认单，支付第×批电子库存货款，对应签收单号××，金额××，发票待收/已收”。交接单可写“批次号、物料类别、数量、包装状态、验收结论、验收人、日期”。这些只是示意格式，不是强制模板。
三种结算方式的手续差异
| 结算方式 | 通常需要的额外手续 | 建议留意的边界 |
|---|---|---|
| 验货后一次付款 | 验收记录、签收单、发票或开票约定 | 验收标准要先写清，避免事后对数量口径有分歧 |
| 预付定金＋尾款 | 定金条款、进度确认、分批签收单 | 定金与尾款比例、退还条件需双方书面确认 |
| 分批验收分批付款 | 分批清单、逐批签收与验收记录 | 每批金额与发票、付款回单要能一一对应 |
三种方式都不存在固定的到账时效保证，异地上门、物流、验货与结算安排需结合货量和现场条件由双方确认。
付款执行与凭证留存
网银制单与复核建议由不同人操作；大额付款或首次向新收款方付款时，银行可能要求补充说明或电话核实，以开户银行实际要求为准。付款摘要写清合同号或批次号，便于后续对账。
付款后把付款回单、发票、签收单、验收记录按批次归档。若发票晚于付款到达，收到后核对抬头、税号、金额、货物名称是否与合同和签收单一致，不一致的挂起处理。
常见问题
没有正式合同，只有报价单和聊天记录，能走对公吗？ 建议补一份简易收购确认单，至少包含双方主体、物料清单、数量、价格、验收、付款与开票条款，并盖章或授权签字。能否仅凭聊天记录付款，取决于贵司财务与银行要求，建议先和财务确认。
发票还没到，可以先付款吗？ 这属于双方商务约定，不是固定规则。若先付款，建议在合同里写明开票时点、发票类型和金额，并在付款申请中标注“待收发票”，收到后逐项核验。
收款账户名称与合同抬头不一致怎么办？ 先暂停打款，要求对方出具加盖公章的账户说明或变更函，并通过已知联系人电话核实。无法确认时，建议改为与合同主体一致的账户收款。
准备好库存清单、包装标签照片后，可通过 在线询盘表单 提交。表单成功提交会保存询盘并返回 HXG 编号，保存不等于已报价或成交；如果没有收到成功回执，建议先通过官网联系页核对是否提交成功。